• WAP手机版 保存到桌面加入收藏设为首页
配资案例

「配资网」信银理财叶蔚藜荣获I&M年度明星经理 多资产业务竞逐银行理财新赛道

时间:2021-05-21 01:05:16   作者:   来源:   阅读:118   评论:0
内容摘要: 如何成为一位明星投资经理?近日,信银理财固收与多资产投资事业部投资经理叶蔚藜在亚太地区知名平台《投资洞见与委托》(Insights & Mandate,以下简称I&M) 2021年度专业投资大奖评选中, 斩获“中国区年度明星经理”大奖。从......

如何成为一位明星投资经理?近日,信银理财固收与多资产投资事业部投资经理叶蔚藜在亚太地区知名平台《投资洞见与委托》(Insights & Mandate,以下简称I&M) 2021年度专业投资大奖评选中, 斩获“中国区年度明星经理”大奖。

从叶蔚藜的履历来看,可谓充满了“学霸”属性:一路从上海中学、复旦大学经济学系到上海交通大学高级金融学院,同时也是CFA持证人,从业生涯历经中国外汇交易中心、广发银行总行资管部再到中信银行总行资产管理业务中心(信银理财的前身)。

叶蔚藜在介绍自己时简单直接,低调谦逊,却在谈到投资理念及投资策略时条分缕析、庶易晓畅。叶蔚藜目前管理的稳健多资产系列产品,是信银理财多资产团队最大的一只系列产品。截止到2021年3月末,已有250亿人民币的规模,且实盘业绩突出。

近年来,多资产类的产品逐渐进入国内投资者的视野。信银理财是最早布局多资产业务的机构,早在2016年9月,叶蔚藜所在的中信银行资管业务中心就率先发行了多资产净值型产品。

多资产投资业务能否成为未来理财子公司竞逐的新赛道?跟随这位明星投资经理,一起去揭开多资产投资业务的面纱,了解它背后广阔的星辰大海。

踔厉奋发:“低调”的明星经理与“高调”的业绩

此次I&M评奖中,“中国区年度明星经理”奖项竞争激烈,国内多家公募基金公司、私募基金公司的投资经理参与角逐,最终叶蔚藜从一众优秀的候选人中脱颖而出。

“可能是因为市场大跌时产品的小幅度的回撤给渠道及投资者带来比较好的感受;或是在评奖时主办方考虑产品的收益率远高于业绩基准,把这个奖项颁给了我。”谈及获奖理由,她依然十分谦虚。

在2020年3月份,全球金融市场剧烈震荡、迎来史无前例跌幅的时候,叶蔚藜对其管理的产品做出动态配置调整,调整后的产品仅仅出现小幅回撤,保持在0.5%左右的幅度。

叶蔚藜目前管理的稳健多资产系列产品,是信银理财多资产团队最大的一只系列产品。截止到2021年3月末,已有250亿人民币的规模,且实盘业绩突出,凭借优异的业绩,近年来在国际国内评比中斩获多项大奖。

多资产业务就是包含多类资产的投资组合策略。与传统的单一资产策略或者股票、债券组合策略相比,多资产最明显的特点是包含的资产种类更多、涉及地域和市场范围更广。

此类系列产品问世后,逐渐受到国内投资者的青睐。叶蔚藜管理的稳健多资产系列产品在中信银行的零售及私行渠道、行外代销渠道、数字银行渠道均有销售,并且在各个渠道都受到了投资者的广泛认可。

金融市场波荡起伏,百亿规模的稳健多资产系列产品如何给予投资者“稳稳的幸福”?叶蔚藜用三个词来形容稳健多资产系列产品,分别是:多资产配置、低波动、长期持有。

首先在多资产配置中,叶蔚藜表示,会依据模型去做大类资产的配置和轮动,然后依据细分资产库来精选底层的资产。

为何是“低波动”?叶蔚藜解释称,是因为多资产配置会有效地降低组合的波动率,这样投资者的持有体验会更好。

至于长期持有,做时间的朋友,叶蔚藜表示,长期持有是信银理财一直在鼓励投资者做的事,稳健多资产系列产品期限都在1~3年之间,这样可以避免投资者频繁进出、追涨杀跌带来的亏损,可以实现财富的稳健增长。

策马扬鞭:多资产业务打造理财新“赛道”

在介绍多资产业务时,叶蔚藜表示,多资产业务和传统的股票、债券这样的单一策略相比,最大的优势在于它可以利用不同资产之间的低相关性去进行大类资产配置,这样组合的波动率就可以下降,组合的夏普比率就会提升。

“其实这一点在马科维兹(Harry M. Markowitz)的投资组合理论当中得到了验证,那就是资产配置是降低风险的有效手段,这样投资组合的有效前沿就会扩张,投资组合的风险收益比就会上升。”叶蔚藜表示。

也即,组合投资和单一投资相比,收益没减少,风险却被分散掉。正是由于从数学上解释了分散化投资时风险和收益的平衡关系,马科维茨获得了1990年诺贝尔经济学奖。这位现代投资组合理论的缔造者有一句论断广为人知——“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。

多资产投资正逐渐被银行系理财子公司所接受,随着资管新规过渡期结束,各家理财子公司面对的净值化管理压力激增,如何构建能穿越周期、实现稳健收益的组合,是每家理财子要面临的考验。


相关评论

温馨提示:本网站提供的信息资讯及广告展示仅供参考,不作为投资建议。股票投资有风险,入市需谨慎! QQ:332881352

Copyright © 2008-2020 www.coolscsoul.com 股票配资网 版权所有 | 陕ICP备11003936号-1